Función INTRATE de Excel
Supongamos que invierte hoy 86,30 $ para comprar un bono con un valor nominal de 100 $ que vencerá dentro de 2 años. ¿Cómo podría calcular su tasa de descuento en Excel? ¡Aquí es donde la función INTRATE entra en juego para resolver este problema de forma rápida y sencilla!
La función INTRATE le permite calcular la tasa de interés de una inversión a vencimiento en Excel.
Sintaxis y argumentos de la función
INTRATE(liquidación; vencimiento; inversión; reembolso; [base])
(1)Liquidación: Obligatorio. Es la fecha de liquidación del valor, es decir, la fecha en que el comprador adquiere el valor. Debe ser posterior a la fecha de emisión.
(2)Vencimiento: Obligatorio. Es la fecha en la que el valor expira.
(3)Inversión: Obligatorio. Es el importe total invertido en el valor.
(4)Reembolso: Obligatorio. Es el importe total que podrá recuperar del valor en su vencimiento.
(5)Base: Opcional. Indica el tipo de base que se utilizará para el cálculo del recuento de días. Hay cinco tipos disponibles:
| Valores | Descripción |
| 0 u omitido | EE. UU. (NASD) 30/360 |
| 1 | Real/real |
| 2 | Real/360 |
| 3 | Real/365 |
| 4 | Europeo 30/360 |
Valor de devolución
Valor numérico.
La función INTRATE devuelve la tasa de interés de una inversión realizada al completo.
Notas de uso
(1) La función INTRATE devuelve el valor de error #¡VALOR! si la fecha de liquidación o la de vencimiento no son fechas válidas.
(2) La función INTRATE devuelve el valor de error #¡NUM! si la inversión o el reembolso son menores o iguales que 0.
(3) La función INTRATE devuelve el valor de error #¡NUM! si la fecha de liquidación no es anterior a la fecha de vencimiento.
(4) La función INTRATE devuelve el valor de error #¡NUM! si la base es menor que 0 o mayor que 4.
(5) La base se trunca a entero. Por ejemplo, si introduce 1,4 como valor de la base, la función INTRATE lo tomará automáticamente como 1.
Ejemplo de fórmula: Calcular la tasa de descuento de un bono o cupón en Excel
Supongamos que hay un cupón emitido el 1/1/2000, que vence el 1/1/2020 y cuyo valor nominal es $100. Usted invirtió $88,3 para adquirirlo el 7/1/2017. Ahora puede usar la función INTRATE para calcular fácilmente la tasa de descuento de este cupón.
Fórmula:
En este ejemplo, la fecha de liquidación es el 1/7/2017 en la celda C4, la fecha de vencimiento es el 1/1/2020 en la celda C5, el valor de inversión es $88,3 y el valor de reembolso es $100. Por tanto, puede aplicar una de las fórmulas siguientes para calcular fácilmente la tasa de descuento de este cupón.
=INTRATE(C4;C5;C6;C7;C8)
=INTRATE(«7/1/2017»,«1/1/2020»,88,3, 100, 1)
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